תהליך מקיף הכולל בדיקה יסודית של כל הוצאות והכנסות המשפחה, 
בניית תקציב מאוזן והקניית כלים להמשך התמודדות עצמאית. תכנון וניהול כלכלי מושתת על איזון מתמיד בין הכנסות להוצאות, שבזכותו מושגות 3 מטרות: אי חריגה, השארת תקציב להוצאות לא צפויות וחיסכון. מטרות נוספות המושגות באימון לכלכלת משפחה: שינוי הרגלי צריכה ושיפור רמת השליטה והבקרה בהוצאות. התהליך מתאים גם לתקופות של מחסור, גם לתקופות של שפע וגם לתקופות בהן עומדים בפני שינויים מהותיים (רכישת/מכירת נדל"ן, נישואין/גירושין, מעבר מעבודה שכירה לעצמאית ועוד).